Studio Politi

Investiamo costantemente tempo e risorse
per accrescere la nostra professionalità.
E garantirvi eccellenza di risultati.
A 360 gradi.

É una fase importante che permette al Cliente di prendere coscienza dello stato di salute del proprio portafoglio finanziario e di ogni strumento che lo compone.

L’Analista, sulla base delle informazioni e della documentazione fornite dal Cliente, compie un’indagine obiettiva, ad elevato contenuto tecnico, per comprendere la bontà dei singoli strumenti (fondi comuni di investimento, gestioni patrimoniali, prodotti assicurativi, obbligazioni strutturate ecc.) e la coerenza del portafoglio intero con gli obiettivi di investimento del Cliente. Normalmente in questa fase si individuano inefficienze e costi ingiustificati che vanno da qualche migliaio di euro finanche a svariate centinaia di migliaia di euro a seconda della dimensione del portafoglio oggetto di analisi. La sostituzione dei prodotti inefficienti con strumenti efficienti permette immediatamente al Cliente di realizzare un risparmio che nella maggior parte dei casi supera la parcella percepita dall’Analista quale compenso per l’intera attività di consulenza.

L’esperienza dello Studio e dei suoi partners ha evidenziato che, molto spesso, le passate scelte errate degli investitori sono dipese da pregiudizi e da luoghi comuni che hanno falsato la percezione del corretto rapporto rischio/rendimento di alcuni strumenti/prodotti. Un classico esempio, in questo senso, è l’affermazione che “l’investimento azionario premia sempre nel lungo periodo” (si veda a tal proposito l’analisi scaricabile nella sezione “Approfondimenti/Analisi” di questo sito).

Compito del Consulente è quello di fornire al Cliente, attraverso una costante attività formativa, un adeguato quadro teorico ed empirico affinché possa compiere con consapevolezza le proprie scelte di investimento.

Il successo di una scelta dipende dalla chiarezza degli obiettivi che determinano quella scelta. La psicologia, la finanza comportamentale e l’esperienza hanno dimostrato come le decisioni che gli individui prendono relativamente ai propri investimenti dipendano per l’80% da elementi non razionali e solo per il restante 20% da elementi oggettivi, fondati su dati reali.

Una corretta definizione degli obiettivi che spingono il Cliente a pianificare le proprie risorse finanziarie permette di ridurre la componente irrazionale nelle scelta degli investimenti. Gli obiettivi possono essere, ad esempio, la costruzione di un capitale tale da assicurare il mantenimento di un elevato tenore di vita durante la vecchiaia, la protezione e crescita del patrimonio nel tempo, l’impiego temporaneo di capitali destinati ad altre forme di investimento (acquisto di immobili, aziende ecc.).

I mercati finanziari offrono ogni giorno strumenti e prodotti nuovi e sempre più complessi, la cui selezione richiede elevata competenza tecnica, aggiornamento costante, e imparzialità di giudizio.

I Professionisti dello Studio investono costantemente tempo e risorse nella selezione rigorosa dei migliori strumenti e prodotti offerti dai mercati finanziari, ponendo particolare attenzione alla gestione del rischi a cui è esposto il patrimonio finanziario dei propri Clienti, attraverso la definizione di strategie mirate innanzitutto a limitare le possibili perdite.

In particolare, sulla base dalla analisi del portafoglio in essere e degli obiettivi definiti, l’Analista elabora uno o più portafogli alternativi, totalmente personalizzati, che sottopone al giudizio del Cliente.

L’affermarsi del fenomeno della globalizzazione anche in ambito finanziario, nonché il consolidamento di operatori aggressivi con finalità speculative (Hedge Funds), rendono i mercati finanziari sempre più volatili e difficili da prevedere. Capacità e prontezza di reazione ad ogni significativo mutamento delle condizioni di mercato diventano quindi elementi imprescindibili per cogliere nuove opportunità di investimento o abbandonare precedenti investimenti non più profittevoli.

Per queste ragioni i Professionisti dello Studio monitorano costantemente gli investimenti dei propri Clienti, proponendo interventi correttivi ogni qual volta ne sorga la necessità, e non, solamente, a scadenze predeterminate.